近日,万家基金发布公告,为了更好地服务于个人养老金参加人,公司旗下管理的万家聚优稳健养老、万家平衡养老两支基金产品获批增设Y份额,成为首批获批增设Y份额的养老目标基金。这意味着广大投资者距直接通过个人养老金账户购买个人养老金产品又近了一步。
公告显示,万家基金旗下两支养老目标基金根据相关规定针对个人养老金投资基金业务单独设立Y类基金份额。万家聚优稳健养老Y份额管理费(年费率)为0.3%,托管费(年费率)为0.1%,万家平衡养老Y份额管理费(年费率)为0.4%,托管费(年费率)为0.075%。
万家基金积极响应国家及监管政策要求,以优质的产品和专业的投资能力,满足居民养老投资需求,通过切实降低个人养老金参与人的投资成本,惠及每一位参与个人养老金投资的投资人。
获批增设Y份额是万家基金落地个人养老金业务的重要一步。目前,万家基金管理的四支养老目标基金均已符合证监会制定的纳入标准,未来还将会有更多产品获批Y份额,为投资者通过个人养老金账户购买个人养老金产品提供更多选择。万家基金将继续深耕养老金融,以专业的资产管理能力服务国民大众,为养老资金的保值增值做出应有的贡献。
资料显示,万家聚优稳健养老为稳健型目标风险策略基金,采用“多重资产收益策略”,广纳收益来源,设定三重风险控制机制,力争获取稳健且有竞争力的投资回报;万家平衡养老目标基金是一款中等风险收益水平、较高长期回报潜力的产品,能够满足客户普适性理财需求、具备一定的全天候适应性,通过定量及定性的分析方法筛选投资标的,兼顾相对收益和绝对收益。以上两支基金均由万家基金组合投资部管理,团队负责人徐朝贞拥有19年跨境资产研究及投资经验,其中17年投资经验,是国内最资深的FOF基金经理之一,投资研究团队共7人,投资团队平均拥有12年从业经验。
万家基金是证监会首批获批发行养老目标基金的公司之一,组合投资管理经验丰富、业绩优异。万家基金亦是中国社保学会社会保险基金投资管理专业委员会会员单位,公司较早配置了经验丰富的专业人员对养老金相关领域开展研究,积极参与个人养老金制度的建设,参加了监管部门组织的个人养老金政策相关课题研究,并成立了养老金部专门进行相关业务的筹备工作。扎实的投研实力和优秀的长期业绩是万家基金持续推进个人养老金业务的基石。海通证券数据显示,截至三季度末,万家基金近十年、近七年的主动权益类基金收益率分别为365.14%、155.65%,均位居全行业第五位。固收类基金近五年、近三年收益率分别为25.29%、12.73%,在固收中型公司中排名第二。