在市场底部如何布局?选择一只低波动、回撤控制能力强的基金,或许更能坚定持有信心,提升持有体验。强调风险回报平衡、看重业绩稳定性的稳健型养老FOF产品正是这样一类产品,能有效地在市场震荡的时候分散风险,平滑波动,帮助投资者实现财富稳健增值。
近期,国内首批养老FOF基金经理徐朝贞再出新品,万家聚优稳健养老目标一年持有期基金正是一只适合当下布局的稳健型养老FOF,值得追求稳健收益的投资者期待。
震荡市分散风险利器
银河证券基金研究中心统计数据显示,2022年一季度,市场主要指数普遍下跌,其中沪深300指数下跌14.53%,创业板指数下跌19.96%,中证500指数下跌14.06%,中证800指数下跌14.42%。
在大幅波动的市场中,主打均衡配置的公募FOF控制回撤的优势突出。银河证券统计数据显示,一季度公募FOF平均净值增长率为-8.38%,相比股票基金-14.61%的增长率,整体来看相对平稳。这其中,稳健型养老目标FOF基金控制回撤的能力尤其显眼,如万家稳健养老(FOF),WIND数据显示,该基金今年以来回撤为-3.15%,业绩同类排名第二,近一个月回撤-1.02%,同类排名第一。
这样一只养老FOF为什么能够在市场大幅下跌时有效平抑回撤?这和FOF的设计有关,一般养老目标基金采用FOF的形式,FOF是Fund of Fund的简称,也被称为 “基金中的基金”。一般情况下,FOF投资于市面上现有基金的比例不得低于80%,这就要求基金经理要从市面上9000余只基金中选取最符合资产配置策略的优质产品。
因此,这类产品投资于多类基金中,可以很好的二次分散风险,进一步平滑收益波动,是一种性价比较高的投资方式。它可以在不显著牺牲收益的基础上,大幅降低波动,增加获取长期回报的确定性;其中稳健养老目标基金,更是风险偏好较低投资者的优选。
低波动提升持有体验
正在发行的万家聚优稳健养老目标一年持有期基金(013741.FOF),正是一只适合在当前震荡市布局的稳健养老FOF产品。
该产品拟任基金经理为万家组合投资部总监徐朝贞,他是国内首批养老FOF基金经理,在优选基金、资产配置方面经验丰富,目前管理万家稳健养老FOF、万家养老2035三年持有期混合FOF、万家平衡养老目标三年FOF等三只产品。
拥有18年跨境资产研究及投资经验,徐朝贞历经多轮市场考验,善于构建攻守有方的投资组合,强调风险回报平衡,看重业绩的稳定性,通过多重资产配置以获取超额收益,通过分散投资达到均衡风险。
徐朝贞管理的万家稳健养老FOF历史业绩也相当出色,该基金成立于2018年12月13日,成立至今回报率为19.46%,业绩比较基准收益率为15.42%,实现了明显的超额收益。
更重要的是,他背后还有一个强大的团队支撑。据了解,万家投资组合团队现有7人,拥有业内一流的人才配置,投资团队平均拥 超13年投研经验,与公司权益、固收、量化等团队共享研究资源及成果。为了更好地对市面上的基金进行独立自主评价,万家基金自研了PITH基金评价系统,做到从投资框架、投资策略、投资团队、投资业绩四个部分优选基金。
另外,该产品设置了一年持有期,这更适合当前的震荡行情,可以使基金经理做到稳步建仓、优选出收益稳健、波动回撤较小的基金。
在当前震荡市中,万家聚优稳健养老目标一年持有期基金这样一只以低波动、稳健增值为特色的养老FOF,是不错的闲钱理财升级的好工具,满足大部分投资者追求稳健收益的投资需求,优化持有体验。