今年海外市场扰动较多,国内资本市场震荡加剧,权益投资赚钱效应普遍不佳。在这种局面下,如何降低波动、增加确定性或成为投资者最为迫切的需求。而FOF与股票、偏股基金相比,可以在不显著牺牲收益的基础上,大幅降低波动,增加获取长期回报的确定性;其中稳健养老目标基金,更是风险偏好较低客户的优选。
万家聚优稳健养老目标一年持有FOF,收益来源广,回撤控制严,以目标收益为导向,在风云变幻的市场中,力争呈现持续稳健收益特征,追求收益回撤较好的投资性价比,给予持有人良好的投资体验,帮助投资者在不确定性的世界里拥抱难能可贵的确定性。
为了追求收益回撤较好的投资性价比,万家聚优稳健养老目标一年持有期投资流程科学、严谨,在具体投资过程中,拟任基金经理徐朝贞会按照基金分类、基金优选、组合构建、投后管理四个步骤依次进行:首先,对全市场基金分类,可分为偏股型基金和偏债型基金。再次,根据不同基金类别,设定差异化基金评价指标体系。同时该FOF还采取严格的风险控制措施,从组合、策略以及子基金三个层面实时控制回撤,以求稳定收益,力争长期稳健的持有体验。
另外,为了进一步提升投资效果,万家聚优稳健养老目标一年持有FOF设置12个月持有期,鼓励投资者长期投资,通过一定的持有期限避免短期资金对基金投资稳定性的影响,同时可以减少投资者过于频繁的申赎对投资收益的损耗。
据了解,万家聚优稳健养老的拟任基金经理徐朝贞,现任万家基金组合投资部总监,拥有18年跨境资产研究经验,其中14年投资管理经验,包括8年FOF实战经验,是国内资深的FOF基金经理之一。徐朝贞在全球宏观、海外固定收益、大类资产配置上均有较丰富的投研经验,这为其在FOF的投资管理提供了有力的支撑。
从投资能力上看,徐朝贞管理的多只FOF均获得不错的超额收益。其中他管理的国内首批养老FOF之一“万家稳健养老目标三年持有期混合FOF”,自2018年12月13日成立至2021年底的回报为23.36%。
万家基金作为老牌公募基金平台,拥有一流的股债团队。公开信息显示,万家基金蝉联2017、2018年度金牛基金管理公司大奖,并荣获2020年度金基金TOP公司奖。海通证券数据显示,截至今年一季度,万家旗下主动管理权益类基金近七年收益率224.5%,全行业排名第一。万家旗下固收类基金近五年收益率25.29%,在中型公司中排名3/13,强大的投研实力为FOF管理提供了优秀的资源。