年初以来A股市场波动程度加剧,基金投资难度越来越大,投资者的避险情绪升温。养老FOF基金鼓励投资人长期持有,追求养老资产的长期稳健增值,与股票、偏股基金相比,可以在不显著牺牲收益的基础上,大幅降低波动,增加获取长期回报的确定性,从而能较好匹配养老目标需求。在现阶段市场波动比较大的行情之下,想要兼顾资产的收益性和安全性,一只平衡型的养老FOF产品值得配置。
在这一市场背景下,万家基金旗下一只攻守平衡,追求稳健增长的养老FOF受到越来越多投资人的关注。万家平衡养老目标三年持有期(FOF)以科学成熟的资产配置策略,为投资者打造稳健增长的平衡型基金组合,降低波动、增厚收益,其配置价值凸显。
基金定期报告显示,万家平衡养老目标(FOF)基金权益资产中枢约为50%,自2019年4月12日成立以来业绩增长稳健。截至2021年末,该基金自成立以来累计回报34.8%(业绩基准18.01%),超越同期业绩比较基准的16.79%,年化回报11.70%。由于该基金为投资者带来长期持续的投资回报,逐渐受到持有人的青睐和信任。
稳健业绩的背后,是万家平衡养老目标基金“双核星、多卫星”的组合构建策略。万家平衡养老目标基金通过定量及定性相结合的方法,构建全天候策略获得持续超额回报的、具有对不同市场环境适应能力的公募基金组合。基金经理运用差异化基金评价指标体系进行筛选优质标的,通过定性验证优选基金构建核心池,对基金组合、主策略以及策略下的子基金设置风险控制措施。一旦触发风险控制指标,比如最大回撤或波动率等指标,将纪律性地对相应资产进行替换。
值得一提的是,万家平衡养老目标基金采用双基金经理制,基金经理徐朝贞是国内最资深的FOF基金经理之一,强调风险回报平衡,看重业绩的稳定性。徐朝贞现任万家基金组合投资部总监,拥有17年跨境资产研究及投资经验,其中13年基金经理经验,包括7年FOF实战经验。该基金的另一位基金经理王宝娟,具备10年投研经验,其中3年FOF投资及产品管理经验,具有量化、交易、研究复合背景。两位基金经理各有所长,相互配合,最终实现1+1>2的效果。
万家基金这家老牌公募基金扎实的权益和固收投研实力也给万家平衡养老目标基金提供了坚实的后盾。投研团队中的组合投资小组人员平均从业经验超10年,长期投资业绩突出,斩获业内多个权威奖项,合计16次荣获金牛基金奖,15次荣获金基金奖,14次荣获明星基金奖。根据海通证券基金评价数据,万家基金旗下权益类基金近七年净值增长率394.56%,排名1/73,固收类基金最近两年收益率8.60%,排名3/14。